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国湘资本CEO被刑拘 负责人坦言存在资金池

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近日,“深圳平台国湘资本涉嫌非法吸收公众存款自融达8亿元”一事闹得沸沸扬扬,目前事情进展如何?投资人又该如何对待?对此,网贷之家采访到国湘资本上海运营中心相关负责人宗爱武、网贷之家研究院高级研究员张叶霞和资深网贷人火锅,就此事从“三维”角度追溯事件本源。

平台:不存在自融 但有资金池

据国湘资本官方QQ群公告显示,该公司已被深圳市龙岗经侦介入,包括CEO在内的22名员工被刑拘至今未释放。对此,国湘资本上海运营中心相关负责人宗爱 武坦言:“事件仍在努力解决中,但是公司并没有自融,投资人投资的钱都是给酒厂,虽然在这过程中,(国湘资本)确实存在资金池。”

谈到事情目前进展时,他补充道:“当务之急是把平台的客服和财务先给弄出来,从而保证回款,维持平台的正常运营。”

网贷之家早上登录该平台官网发现,平台目前仍有投资人在投标,其中有标的于今日上午完成满标,并据相关投资人发论坛表示,目前仍可提现。“原定于9月2日 0时暂停业务,但是考虑到明天开始放假三天,为满足投资者的提现需求,暂时还未完全暂停业务,预计会于今天下午再暂停。” 宗爱武如此告诉网贷之家。

国湘资本CEO被刑拘负责人坦言存在资金池

国湘资本官网标的进展截图

采访中,该相关负责人一再坚持,该平台所有标的都是真的,并且会定期组织债务人代表前往酒厂考察,只要平台客服和财务出来,就可以正常运营。

资深网贷人:工商没变更 1亿元风投存质疑

“疑似自融,经侦主动上门调查这其中肯定有虚假的东西。”资深网贷人火锅坦言。“就国湘资本运营模式而言,是类似产业链金融的模式,在自融和不自融的层面上是比较难划分的。”

火锅举例道:“比如我是集团公司,我向你采购一批100万货,协商还款期限是三个月,但是这三个月内我又连下两三张订单,导致账期没到就要继续接订单,如 果你不成这个生意,那么我告诉你剩下的也别做了,欠款会慢慢还你。这是中国企业比较常见的事情。那么在这种情况下,肯定要先把货做掉,但是你又没钱,问我 先提钱,我说可以,由于我们两协商的账期是三个月,但是,我可以告诉你,我有一个P2P公司,你到我P2P公司借钱,不管是多少利息,然后到期之后,比如 三个月,我把账款给你结掉,你再还给P2P平台,这其中就存在一个问题,假设我故意拖你十天半个月的账期,这成本也不少,这是不是自融。从技术层面上看是 产业链金融,从实质上看就是自融。”

另外,火锅就国湘资本号称1亿元的风投提醒到,最好查下它的工商股东登记,有没有新增股东,如果是真正风投,那肯定要做工商变更,然后外加协议,如果没有股东的变革、工商的变革或是协议的话,那么这个风投肯定有问题,或者是假的。

对此,网贷之家查询了《全国企业信用信息公示系统》,输入“深圳市前海国湘金融信息服务有限公司”(国湘资本)时,在变更信息中,并未发现有新股东入驻。

国湘资本CEO被刑拘负责人坦言存在资金池

平台股权变更信息截图

业内:经侦主动介入摸底平台表明立场

“此番经侦主动出击,检查涉嫌违规操作的平台,说明在互金指导意见出台后,相关部门开始主动出击,表明监管层方面在行业内的深入摸底。” 网贷之家研究院高级研究员张叶霞表示:“P2P平台如果偏离了纯信息中介的定位,建立资金池,那平台将会面临较为严重的法律风险,比如非法吸存和集资诈骗罪。”

对于此事背后的真相,张叶霞直言,经侦介入型问题平台均由于平台涉嫌非法吸收公众存款,虽然经侦介入前并未发生实质性的问题。她举例道:“如去年的中宝投资也是如此。如果平台存在自融等行为,就算经侦没主动介入,之后因提现困难而倒闭的概率也较大。”

无疑,监管细则出台前,许多实力薄弱的平台风险加剧,投资者不免担忧,对此,张叶霞建议,投资人在这个阶段不要盲目追求高收益率。此外,一些问题平台事件曝光后,平台仍可以继续投标,建议投资人平时多关注网贷论坛相关版块,避免在不知情下“踩雷”。
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